| אלו הם שיעורים מרביים כך שחברת ניהול קופת הגמל להשקעה, אינה יכולה לגבות דמי ניהול מעל התקרה | ויתור על לקוחות פוטנציאליים לטווח ארוך ודמי ניהול גבוהים באלטשולר שחם גמל ופנסיה הנסחרת בשווי של 4 מיליארד שקל העדיפו למכור להראל את קופות הגמל וקרנות הפנסיה וההשתלמות שבעסקה במלואן, ולא לעשות איפה ואיפה בין החוסכים, למרות שהפרדה מסוג זה הייתה מאפשרת להם לשמור בידיהם לקוחות רווחיים יותר |
|---|---|
| קופת גמל להשקעה היא מוצר חיסכון והשקעה, ממשפחת מוצרי , המאפשרת לכל אדם לחסוך כסף באופן עצמאי, לכל תקופת זמן, ולמשוך בכל עת את הכספים העומדים לרשותו ונצברו בקופה | בחירת קופת גמל להשקעה והצטרפות אליה לפני הכל, יש להבין את כל המאפיינים של קופת גמל להשקעה, בין היתר תקרות הפקדה, דמי ניהול, תשואות, מיסוי ועוד |
לעומת זאת, היא יכולה להעניק הטבה או דמי ניהול זולים יותר — באופן עצמאי או על ידי התמקחות עימה.
| היתרונות הבולטים של מוצר החיסכון שהוא מיועד הן לטווח קצר והן לטווח ארוך, יש לו נזילות גבוהה ניתן למשוך כסף בכל זמן , אין קנס על משיכת כספים למעט מס רווחי הון, קופת הגמל מתאימה לכולם, ניתן לקבל בגובה של עד 80%, יש מסלולי השקעה רבים, ניתן לנייד להעביר מקופה אחת לאחרת בכל עת ומוצר החיסכון מאפשר לקבל פטור ממס רווחי הון במשיכת הכסף בגיל 60 | מועד העברת הכספים הוא תוך 10 ימי עסקים מהיום שהוגשה בקשת העברה מפורטת |
|---|---|
| אך אינן ניתנות להעברה למעט העברה לנושה או לפי חלוקה בין בני זוג | זאת לאחר שלפני כשבועיים מכרה 75% מפעילות קרנות הנאמנות, ניהול התיקים והברוקראז' של פסגות לרני צים ולשותפיו |
אלטשולר שחם בדרך לעמוד בכל התנאים שנקבעו לחברה על ידי הרגולטורים בעת רכישת בית ההשקעות פסגות.
15