| הטבות מס: לעצמאים מגיעות מספר הטבות מס על הפקדות בקרן השתלמות | זיכוי מס פירושו החזר מס הכנסה בשיעור של 35% מסכום ההפקדה |
|---|---|
| עם זאת במקרה זה הכנסתו כשכיר גבוהה מתקרת השכר השנתית המזכה בהטבת המס לשכיר 188,544 ש"ח , ולכן הוא ייהנה מהטבת מס כשכיר עבור הפקדות המתייחסות לתקרה זו ולא למשכורת המלאה שלו כשכיר | היא תכנית חיסכון ייעודית המאפשרת לאדם להפקיד אליו כספים בפטור ממס הכנסה, ולמשוך אותם בפטור ממס רווחי הון |
במלים אחרות: במקרה של משיכה חלקית או משיכה מלאה, הזכות להחלת ותק מתבטלת.
| קודם כל, חשוב להבהיר: אתם לא מאבדים את זכותכם למשוך את הכסף, אם לא משכתם את הקרן בדיוק בתאריך בו היא הפכה להיות נזילה | על הרווח הריאלי של הפקדה שמעבר לתקרה השנתית תחויבו ב-25% מס רווחי הון |
|---|---|
| מי שלא יודע אם או היכן מתנהל עבורו חיסכון בקרן השתלמות יכול לברר זאת ב של משרד האוצר קרן השתלמות היא קופת חיסכון לשכירים, לעצמאים ולחברי קיבוצים ומושבים שיתופיים, שנועדה במקור לשמש את העובדים למימון השתלמויות כגון כנסים מקצועיים ולימודי המשך, אולם כיום משמשת על פי רוב כאפיק חיסכון כללי לטווח בינוני - האפיק היחיד שלא לטווח ארוך, שנותר פטור ממס לאחר הרפורמות במיסוי שוק ההון בישראל | הנני מאשר למסור את המידע לחברות הקבוצה, בין היתר, לצורכי שיווק ופרסום של מוצרים ושירותים פיננסיים מטעם הקבוצה, בדרך של שירותי דיוור ישיר ובכל אמצעי אלקטרוני אחר |
אי המצאת המסמכים הרלבנטיים למשיכת כספים תעכב את ביצוע משיכת הכספים.
| לאחר שנתיים מפתיחת הקרן החדשה זכאי העובד למשוך כספים ללא ניכוי מס משתי הקרנות, היות והוותק של הקרן הראשונה הגיע ל-6 שנים | לקבלת כתובת הממונה על התמריצים באזור מגוריך- |
|---|---|
| קרן ההשתלמות נשארת נזילה — כלומר, ניתנת למשיכה ללא מס עד התקרה - עד המועד שבו תחליטו לממש את זכותכם ותמשכו אותה, גם אם זה יקרה 10 או 20 שנה אחרי מועד הפיכתה לנזילה | יש להגיש את הבקשה על גבי טופס ייעודי של החברה המנהלת למשיכת הכספים, הכולל נוסח הצהרה כאמור |